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Risk Evaluation
風險測評

1. 您的年齡在以下哪個范圍內? 

□A. 29歲以下   

□B. 30-39歲   

□C. 40-49歲    

□D. 50-59歲   

□E. 60歲以上    

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2.您有過幾年的投資經驗?  

□A. 10年以上  

□B. 6-10年    

□C. 3-5年     

□D. 1-2年     

□E. 1年以下    

 

3.您是否有過投資經驗? 

 □A. 有投資貴金屬、外匯、期貨、期權等高風險衍生品經驗  

□B. 有投資股票、股票型基金的經驗              

□C. 有購買過銀行的理財產品、債券基金、分紅型、投連險          

□D. 有購買過保本基金、貨幣基金(如余額寶)、信托等低風險產品   

□E. 從未有過投資經歷,只存銀行的定期或活期     

                 

 4.您的家庭目前全年收入狀況如何?

□A. 50萬元以上 

□B. 30-50萬元 

□C. 15-30萬元 

□D. 5-15萬元 

□E. 5萬元以下   


5.您投資的主要目的是什么?選擇最符合您的一個描述:  

□A. 關心長期的高回報,能夠接受短期的資產價值波動。

□B. 傾向長期的成長,較少關心短期的回報以及波動。  

□C. 希望投資能獲得一定的增值,同時獲得波動適度的年回報。 

□D. 只想確保資產的安全性,同時希望能夠得到固定的收益。  

□E. 希望利用投資以及投資所獲得的收益在短期內用于大額的購買計劃。   


6.當您進行投資時(例如基金、股票),您能接受一年內損失多少?

□A. 我能承受25%以上虧損 

□B. 我能承受10-20%的虧損 

□C. 我最多只能承受5-10%的虧損 

□D. 我最多只能承受5%以下的虧損 

□E. 我幾乎不能承受任何虧損   


7.目前您的投資主要是哪一品種?

□A. 外匯、期貨、現貨貴金屬 等超高風險資產 

□B. 股票、股票基金、私募股權基金 等高風險資產 

□C. 混合基金、指數基金、結構類產品 等較高風險資產  

□D. 銀行理財產品、信托、固定收益類基金(有限合伙基金)、貨幣基金(如余額寶) 

□E. 活期、定期存款、國債、保險   


8.如果您擁有50萬用來建立資產組合,您會選擇下面哪一個組合? 

□A. 低風險投資、一般風險投資、高風險投資的比重分別為 5  :15 :80 

□B. 低風險投資、一般風險投資、高風險投資的比重分別為 10 :30 :60 

□C. 低風險投資、一般風險投資、高風險投資的比重分別為 30 :40 :30 

□D. 低風險投資、一般風險投資、高風險投資的比重分別為 60 :30 :10 

□E. 低風險投資、一般風險投資、高風險投資的比重分別為 80 :15 :5   


9.長期風險承受水平:下面哪一種描述最符合您可接受的價值波動程度?

□A. 希望賺取最高回報潛力,能接受3年以上的負面波動,包括損失本金 

□B. 希望賺取較高回報潛力,能接受3年以上的負面波動  

□C. 尋求資金較高收益,可接受3年內負面波動,使回報顯著高于定期存款 

□D. 保守投資,但愿意在2年內接受少許負面波動,使回報高于定期存款 

□E. 不希望投資本金承擔風險。我愿意接受的回報大約與定期存款一樣   


10.假設現有以下幾個投資品種,那您會選擇哪一個?

□A. 收益率在30%以上,同時本金也有可能虧損20%以上  

□B. 本金不保證,收益率在20%以內,同時本金也有可能虧損10%以內 

□C. 本息保證,收益率在10%左右 

□D. 本息保證,收益率在4-6%之間 

□E. 銀行定期存款,收益率在3%



給分標準:選A得10分, 選B得8分, 選C得5分, 選D得3分, 選E得0分


統計得分:□保守型(0-22)   □穩健型(23-44)   □平衡型(45-66)   □積極型(67-88)   □ 激進型(89-100)



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